2026陆家嘴论坛期间，金融监管总局发布推动落实《关于支持上海国际金融中心建设行动方案》的八项新举措 ，提出“支持信托机制在大都市养老领域发挥更大作用”。此前 ，上海金融监管局、上海市民政局 、人民银行上海市分行 、上海市委金融办联合印发《关于创新开展养老服务信托试点的通知》（以下简称《通知》），养老服务信托获社会各界广泛关注 ，上海金融监管局指导辖内信托公司完善机制、丰富产品 、优化服务 ，迅速落地18单案例，全场景 、全资产类别的养老服务信托作为养老备老的新途径、新选择逐渐步入都市家庭 。
在上海金融监管局的指导下 ，上海信托 、华宝信托 、建元信托作为首批试点机构 ，优化业务流程、提升服务能力 、加强产品宣导 、强化合规管理 。一是丰富服务体系。从仅包含“意定支付”功能的基础服务，到叠加“意定监护 ”实现人身监护和财产管理相分离功能、添加家庭财富管理和传承等功能的增值服务 ，再到结合“以房养老 ”的不动产信托服务等 ，适配不同需求 、涵盖全资产类别的养老服务生态正逐步建立 。二是打通支付渠道 。上海信托成功落地全国首单打通意定支付渠道的养老服务信托，已顺利完成由养老服务信托向养老社区的费用支付与入账。三是强化合规管控 。试点信托公司完善内部制度 ，明确养老服务信托标准业务框架 、优化审批流程、培训销售团队 ，不断提升服务效率和服务能力 。四是畅通咨询渠道。试点信托公司在公司官网或公众号公布养老服务信托咨询办理热线电话，建立每周回访跟踪机制 。《通知》发布以来，累计受理养老服务信托相关咨询约300件 ，主要涉及独居老人养老安排、心智障碍子女监护 、高龄老人财产传承等领域 。五是加强宣传推广。通过上海老博会发布“意定监护+养老服务信托+养老服务机构”全链条养老服务生态模式 ，老博会养老服务信托展位参观人群络绎不绝，接待深度客户咨询约250人次；辖内信托公司累计组织或参与十余场养老服务相关讲座及座谈 ，推进政策宣传；20余家主要媒体进行了深入报道 ，让更多群体进一步了解金融创新赋能民生新举措 。
已落地的18单试点案例覆盖多场景养老需求，包含高龄无子女老人的人身照护和监护需求 、子女长期居住海外的独居老人意定监护与财产安排需求、备老人群的临时监护需求 、“老养残 ”等家庭与自闭症等群体的特殊照护需求 、“生前养老+身后慈善 ”的公益慈善需求等 ，展现了养老服务信托服务社会、服务百姓的巨大潜力 。
下阶段 ，上海金融监管局将紧密围绕金融监管总局关于推动落实《关于支持上海国际金融中心建设行动方案》新举措，积极试制度 、探新路 ，协同相关部门持续深化养老服务信托在沪创新试点 ，为养老金融高质量发展积累经验 、提供示范，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。
国家金融监督管理总局上海监管局
